El cumplimiento normativo y legal, también conocido como Compliance, ha pasado de ser una simple recomendación a convertirse en una necesidad esencial. Las empresas que operan en mercados exigentes, reconocen que cumplir con la legislación no solo evita sanciones, sino que fortalece la imagen corporativa, incrementa la confianza de los inversores y protege contra riesgos legales y reputacionales.
¿Qué es el Compliance?
El término Compliance hace referencia al conjunto de prácticas y políticas que las empresas adoptan para asegurar que cumplen con la normativa vigente, ya sea legal, fiscal, laboral o sectorial, así como con sus propios códigos éticos. El objetivo principal es prevenir incumplimientos que puedan derivar en sanciones administrativas o multas, así como preservar la buena reputación de la organización.
Cada vez más, las empresas buscan no solo cumplir con la ley, sino también anticiparse a posibles cambios regulatorios y normativos, de ahí que la demanda de Servicios de Compliance sea cada vez mayor
Obviamente, cada empresa es distinta y cuenta con necesidades específicas; de hecho, no se puede concebir un programa de cumplimiento estándar, aunque sí una metodología. Aun así, si nos referimos a la tipología de servicios de Compliance, si que podemos hacer una agrupación en función del nivel de demanda que vemos a diario en clientes y empresas que nos consultan.
1. Evaluación y gestión de riesgos de cumplimiento
Uno de los servicios de Compliance más solicitados por las empresas es la evaluación y gestión de riesgos de cumplimiento. En este proceso, se lleva a cabo un análisis exhaustivo de todas las áreas de negocio para identificar posibles riesgos legales o de incumplimiento. Esto incluye la revisión de contratos, políticas internas, relaciones con proveedores, y prácticas fiscales o laborales, entre otros aspectos.
Las auditorías de riesgos permiten a los directivos y responsables financieros conocer los puntos débiles de la organización, implementando medidas correctivas antes de que se conviertan en problemas graves. De hecho, el 62% de las organizaciones que participan en estos análisis destacan que la evaluación de riesgos no solo protege el valor, sino que también permite identificar nuevas oportunidades de negocio. (PwC)
2. Diseño e implementación de programas de Compliance
Cada empresa tiene necesidades únicas, por lo que los programas de Compliance deben adaptarse a su sector, tamaño y operaciones. El diseño e implementación de estos programas no solo se enfoca en el cumplimiento de normativas específicas, sino también en crear una cultura de ética y responsabilidad dentro de la organización.
Los directivos y responsables financieros valoran especialmente la implementación de políticas internas claras que alineen las operaciones de la empresa con las expectativas regulatorias. Además, un programa de Compliance bien implementado puede ser un diferenciador en el mercado, reforzando la imagen de responsabilidad social y transparencia ante los inversores.
Según el informe de Thomson Reuters de 2023, el 33% de las empresas espera incrementar sus equipos de Compliance para gestionar la creciente carga regulatoria (Thomson Reuters: Clarifying the complex).
3. Formación en cumplimiento normativo y ética empresarial
El éxito de cualquier programa de Compliance depende en gran medida del nivel de concienciación y formación de los empleados. En este sentido, muchas empresas demandan servicios de formación específica para garantizar que tanto los directivos como el resto del personal estén al día en cuanto a las normativas aplicables a su sector.
Es común que las formaciones incluyan temáticas relacionadas con la protección de datos, prevención de delitos financieros, blanqueo de capitales y normativas medioambientales, entre otras. Este servicio es clave para reducir riesgos.
Según PwC, las empresas que invierten en formación en Compliance tienen una mejor capacidad para anticiparse a los cambios normativos (PwC).
4. Canales de denuncia internos y gestión de denuncias
La creación de canales de denuncia interna ha ganado relevancia en los últimos años, especialmente tras la implementación de la Directiva Europea de protección a los denunciantes, también conocida como «Directiva Whistleblowing». Estos canales permiten que empleados y terceros puedan reportar, de forma confidencial, cualquier posible infracción dentro de la empresa. Su regulación la puedes ver en la Ley 02/2023 de 20de febrero.
Este servicio resulta esencial para los directivos, ya que facilita la detección temprana de conductas indebidas que podrían generar sanciones o problemas legales graves.
5. Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
El cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo es de gran importancia, especialmente en sectores como el financiero, el inmobiliario o el comercial. Este servicio consiste en implementar procedimientos que aseguren la identificación de clientes (KYC, «Know Your Customer»), la monitorización de operaciones sospechosas y la elaboración de reportes a las autoridades.
En España, la Ley 10/2010 sobre prevención del blanqueo de capitales obliga a determinadas empresas a llevar un control exhaustivo de las transacciones. Un fallo en esta área puede generar sanciones severas, lo que convierte a este servicio en una prioridad para muchas organizaciones.
6. Auditorías de cumplimiento normativo
Las auditorías de Compliance permiten a las empresas verificar que están cumpliendo con todas las normativas aplicables, tanto a nivel nacional como internacional. Este servicio es de particular interés para las empresas que operan en múltiples mercados o en sectores altamente regulados, como el sanitario, el energético o el financiero.
Las auditorías no solo identifican posibles incumplimientos, sino que también sugieren mejoras y optimizaciones en los procesos internos, lo que ayuda a las empresas a mantenerse competitivas y seguras frente a futuros cambios normativos. Un informe reciente de PwC destaca que las empresas que realizan auditorías regulares no solo cumplen mejor con la normativa, sino que también mejoran su capacidad para adaptarse a nuevos requisitos (PwC).
Para directivos y responsables financieros, contar con servicios de Compliance no es solo una cuestión de cumplimiento legal, sino una inversión estratégica en la estabilidad y el éxito a largo plazo de la empresa. Recuerda que en Audiel, ofrecemos los servicios de Compliance un enfoque integral y personalizado para ayudarte a cumplir con la normativa vigente y a proteger tu reputación y la de tu empresa.
